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詐騙真是無所不在,以前經常聽到買家被詐騙,通常是買家要先匯款然後賣家再寄貨,詐騙就是先收款不出貨或是寄假貨。然而現在網路賣家也可能會被騙,近日老婆就遇到了,她想賣生活雜物,這也是她第一次在網路上賣東西就遇到厲害的騙子。
某假日傍晚,老婆上傳商品照片到 FB 社團後,很快一位小姐以 Messenger 私下傳訊說喜歡這些東西,希望把東西賣給她,並說服老婆使用 7-11 賣貨便,方便她貨到再付款。以前老婆網路買過一些東西,有用過超商貨到付款的模式,因此沒有懷疑立即申請,並通知買家申請好了。
騙子向老婆反應賣場尚未簽屬 7-11 賣貨便金流服務認證,導致系統將此訂單禁售凍結,造成買家無法購買,騙子說她也曾遇過此事,因此提供一個 LINE 連結給老婆稱可以協助解決賣貨便帳號開通問題。
老婆不疑就點了連結,一位自稱富邦銀行客服以 LINE 語音和老婆開始對話,為了要審核賣家信用資格要老婆提供個資 (身分證字號、生日、手機號碼),所有銀行帳號以及它們的精準餘額數值,理由是確保未來交易發生糾紛時,有足夠金額可以賠償買家,其實是調查你的身價,好把它們騙個精光。
接著就是要進行一連串的認證,因為賣家在申辦賣貨便已經剛認證過一輪了,因此假的銀行客服再帶你做一輪,就很容易以為要把先前做一半的認證把它完成,其實此時假的銀行客服正在利用你提供的個資偷偷申請一個台灣 Pay (或稱台灣行動支付),然後當你再提供手機收到的認證碼後,假客服就可以用台灣 Pay 從銀行帳戶直接扣款,因為認證程序搞很久,讓老婆動氣了,她說不想辦了,假銀行客服恐嚇說這樣會讓銀行帳號被凍結半年,讓她勉強繼續配合,這時假的銀行客服人員說不然轉帳到銀行 007,老婆此時才驚醒遇到詐騙,可是已經被扣走一筆錢,來不及攔截了。
接著趕緊估狗查詢真實銀行服務電話,並先凍結自己的銀行帳號避免擴大損失,也查出 (對應於台灣 Pay) 轉出與轉入的虛擬帳號,也向 165 電詢,他們將此案紀錄並通知本地派出所,告知要去派出所做完最後報案程序,整個搞完回家已經凌晨兩點了,在派出所報案時,前一位報案人也是類似賣家受騙類型,損失更高。
金流示意圖
你的實體存款帳戶 >> (相同銀行虛擬帳號) >> 台灣 Pay >> (匯入款銀行虛擬帳號) >> (詐騙者的實體帳戶)
這次學到的教訓,